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澳门威尼斯人网站:金融检察白皮书:第三方机构不中立助长套路贷等犯罪

时间:2019/12/18 19:44:18  作者:  来源:  查看:12  评论:0
内容摘要:  12月17日上午,北京市人民检察院发布《北京市朝阳区金融检察白皮书》,公布了近年来北京市朝阳区人民检察院审查受理的十大金融犯罪案例。  涉P2P网贷平台犯罪嫌疑人有18名研究生  《北京市朝阳区金融检察白皮书》总结了金融犯罪案件的特点,对于涉网贷借贷平台犯罪案件,2018年网...
  12月17日上午,北京市人民检察院发布《北京市朝阳区金融检察白皮书》,公布了近年来北京市朝阳区人民检察院审查受理的十大金融犯罪案例。

  涉P2P网贷平台犯罪嫌疑人有18名研究生

  《北京市朝阳区金融检察白皮书》总结了金融犯罪案件的特点,对于涉网贷借贷平台犯罪案件,2018年网络借贷平台进入风险集中释放期,涉网络借贷平台刑事案件数量猛增,2019年处于风险消化期,该类案件数量仍居高位运行,且涉案金额巨大,2019年朝阳区检察院受理的涉案金额过亿的非法集资审查起诉案件中,涉P2P网络借贷平台案件就有23件。

  金融行业高精尖人才聚集,特别是随着互联网金融的迅速发展,对于高级技术人才、管理人才的需求量逐浙扩大,与此同时,非法集资犯罪主体也呈精英化趋势。

  朝阳区检察院副检察长吴春妹表示,此类群体虽然具有较高学历,但是仍因法制观念淡薄陷入非法集资的“罪与罚”。

  2019年朝阳区检察院受理的审查起诉非法集资案中,拥有硕士研究生学历的犯罪嫌疑人有56名,博士研究生学历的犯罪嫌疑人有2名,涉及P2P网贷平台的有18名,占比32%。

  金融犯罪运作模式组织化、集团化 形成黑灰产业链

  据《白皮书》,随着金融业蓬勃发展,新型金融犯罪案件不断增多,在犯罪手法不断翻新的同时,金融犯罪也呈现组织化、集团化的特征,金融犯罪集团层级分明、组织架构完备,以产业链形态运作。

  非法经营“地下钱庄”等犯罪形式也成为新特点。

  “地下钱庄”是指不法分子以非法获利为目的,未经国家有关部门批准,擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。

  该组织游离于金融监管体系外,极易形成巨大的资金黑洞,严重危害国家金融安全与稳定.。

  此外,第三方机构不中立,违规操作助长非法集资、套路贷等犯罪行为。

  吴春妹表示,第三方机构在金融活动中承担着现金支付、结转,资金审计法律咨询服务等职能,其在金融市场的中立立场也能对金融活动起到一定监督作用。实践中,发现部分第三方支付机构、存管银行等对存管资金无法尽到存管职责。

  金融犯罪刑事处罚威慑不足

  《白皮书》指出,部分金融违法犯罪违法成本较低,刑事处罚威慑力不足,重复犯罪时有发生。

  以非法集资犯罪为例,非法集资主要涉及的罪名是非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪,从罪名来看,因司法实践中集资诈骗罪的证明标准较高,一般以非法吸收公众存款罪定罪量刑,集资诈骗罪最高刑期为无期徒刑,而非法吸收公众存款罪最高刑期为10年有期徒刑,二者差距巨大。

  从量刑来看,司法实践中非法吸收公众存款案中的大部分犯罪嫌疑人的犯罪数额均在百万元以上,部分犯罪数额达到十亿元甚至百亿元,数额虽然存在较大差距,但是量刑均为3年以上10年以下,很难拉开差距,且部分案件数额十分巨大,难以达到罪责刑相适应。

  此外,《白皮书》表示,我国大力发展普惠金融,在一定程度上缓解了中小微企业的融资难题,但中小微企业融资渠道仍然较为狭窄,融资成本较高,不法分子抓住这一点,以支持中小微企业为噱头,设置虚假投资项目或以某企业融资为由,承诺高额利息,从事非法集资。

  北京市朝阳区人民检察院副检察长吴春妹介绍受理金融犯罪案件情况。 

  案件类型上,朝阳区人民检察院受理的金融犯罪案件涉及非法吸收公众存款、集资诈骗等9个罪名,案件类型日渐多元。从案件数量来看,非法集资类犯罪仍是重灾区,其中,非法吸收公众存款案审查逮捕614件,审查起诉458件,分别占同期审查逮捕金融犯罪案件数87.3%,审査起诉案件数82.5%,占比依然最高,以P2P、私募基金为犯罪手段的案件增长较快;集资诈骗案审査逮捕42件,审查起诉52件,分别占同期审查逮捕金融犯罪案件数6%,审查起诉案件数9.4%;信用卡类犯罪次之,审查逮捕案件量较去年同期下降20.5%,审查起诉案件下降55.7%,近三年来均保持下降态势。

  吴春妹指出,受理的案件呈现八大特点,尤其是非法集资案件持续高发,隐蔽性、欺诈性特征凸显。2019年,朝阳区人民检察院受理的非法集资审查起诉案件,涉案金额过亿元的就有84件,占比18%。此外,目前还存在涉私募金融乱象频发,网贷借贷平合资金池“变种”等特点。

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